关于PAYPAL 行为自动触发审核.

刚才看到一个卖家PAYPAL被封, 以下文章仅供参考:

首 先可以确认你的一些’行为’触发了PAYPAL 审核的机制, PAYPAL系统审核账户多半是自动的, 也就是说他们会设定一些规则,一旦你的账户触发了那种规则就会自动临时封账户,然后引起真人注意, 进行审核. 解决此类问题不是想要准备材料,先要对你的行为进行分析.

第一, 用EMAIL的域名, 还是hotmail 还是 163游戏还是@.cn

第二, 账户和激活的信用卡是否同名同地址.

第三, 操作账户IP 地址是否和注册地址相同.

第四, 资金进出是否稳定, 还有持续这种行为的时间长度.

第五, 多少现有的客户投诉和历史投诉和解决情况.

PAYPAL 在你交易1400英镑左右和之后的几万镑之后会自动审核, 这个为了防止洗钱和年收入超过一定数额的税收. PAYPAL做这些也是迫不得已, 国际洗钱非常严重,一些时候也是履行形式而已.

如果你做的交易是换汇挣差价, 以公司的名义证明你有权进行此类活动就可以.

这个数目按照道理说不会有什么问题, 我曾经每月入账3万-4万英镑, 持续了4个月, 全部直接提现钞到英国账户,不曾有问题.

安全起见换了账户.

凭经验我知道年度总income 进帐超过一定数额会触发PAYPAL 自动审核机制, 现在还没有发现。

以下是一些经验中碰到的容易触发的’行为’, 玩PAYPAL的朋友需要多注意.

1. 刚申请的PAYPAL 不要大批进帐出帐, 就算是做EBAY 从 EBAY 收的钱超过 120镑PAYPAL也会自动suspend你然后审核.

2. 那些没有认证的和用别人卡认证的号不要做大笔交易.

3. 超 过600镑PAYPAL会审核你一次, 这次比较容易,不用邮寄任何东西,补充一些信息,确认一些卡号就可以了.

4. 超过3000镑的时候会审核第二次, 这2次审核不一定都发生, 按照几率会至少一次. 数额是指从申请到现在一共的收款额.

5. 一般来说进帐不容易触发审核, 除非短期内大笔进帐.

6. 取钱的时候是最容易触发, 很多人都会有体验, 帐户里有1000美元, 申请提款1000, 第二天就被挂起审核让递交材料了. 建议开始的几十次出款不要超过100美元每次, 逐步增加. 评经验养了几年的PAYPAL 到时候每3天取2000-3000镑不会有问题. 取钱后帐户里最好能留出足够的钱来完成退款.

7. 如果同时有3个以上的人file complaint 也可能有危险, 尽快退款或者跟客户寻求解决方案.

先说这么多,希望对各位有所参考. 中国的PAYPAL 到底进帐出帐多少会触发行为目前还没有太多经验,不过整个大系统的规则应该是大同小异。

拒付小妙招

做好前期工作，和后期与客户的沟通维护。有效的避免的运营造成的拒付。

盗卡、欺诈伪冒等交易可以依靠支付公司来做风险控制，订制风控方案。实时监测高风险交易并立即采取措施减少欺诈活动，而且，根据国际信用卡组织Visa，Mastercard的统计，信用交易正常的情况下，发生拒付的几率不到千分之三，这是一个完全可控的数字比例。

同时，在拒付出现的情况下，绝大多数正常的纠纷都还是可以解决的，如果持卡人提出投诉，银行会根据一整套周密以及复杂的程序来调查这笔交易纠纷；消费者真的对商户销售的产品质量等一些因素不满，要求拒付，银行也会要求他们把之前寄过去的货退回来的或者进行换货，一般支付公司会尽可能维护商家的切身利益，把损失降到最低。发货单据是解决交易纠纷中的重要证据之一，所以一般支付公司都会要求商户上传发货单据，作为依据控制拒付的，所以，基于以上原因，加上银行信用体系的制约和欧美社会长期的信用消费观念的影响，理性的客户是不会随意选择拒付。

综上所述，要想有效的控制拒付率，其实很简单，就两点，严把质量关，从头到尾的做好与客户的沟通维护，了解客户的需要，满足客户的需求，毕竟，你想做的不会只是一锤子买卖吧！

支付方式到底该选哪些？

支付收款方式很多种，不拘泥于PayPal，shoptop目前支持四种支付方式：PayPal 、 信用卡、 本地支付、 COD。供卖家选择。